什么情况?香港账户朋友之间转账被银行要求解释说明!?

一张截图

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你没有看错,这是客户收到的一个邮件,要求对于账户的2笔资金走向做出解释!

1,解释你和对方的关系

2,解释转账的目的

3,如有相关文件,请提供

看起来是不是特别的滑稽?还有点匪夷所思?为什么在我们眼里朋友之间再正常不过的转账,在香港银行眼里就出了问题呢?还要给解释?

说好的相关没有外汇管制的呢?说好的金融自由港呢?

香港账户

大家知道,香港卡就是打开港股打新的这扇门的金钥匙打个简单的比方,大家就能明白为什么会被要求解释了。资金在大陆市场就好比一个大池塘。不管池塘的水如何流动,这滩水一直都在这一池子中。

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香港资金市场就好比一个太平洋的某一小旮旯。虽说面积不如池塘,但是你下一秒的水流根本不知道来自哪里。

这么说大家能理解吧!所以会发生如图的银行询问情况了。

怎么办?

遇到这样的询问,总是很烦人,如何避免呢?

首先,不要和别人发生转账。尤其是陌生人,你根本不知道对方的账户每一笔的历史交易明细,甚至账户持有者也不知根知底。

其次,建议至少持有两张香港卡。在人生的关键事项中,我们始终需要留有给B计划余地,避免在遭遇黑天鹅时毫无还手之力。

最后,一旦发生转账,我按照自己的理解做了一个安全等级从高到低的排序。同一持卡人不同香港卡转账>不同持卡人同一香港卡转账>不同持卡人不同香港卡转账。

疫情之下,能开立一个香港账户不容易,所以拿到卡以后,也要做好账户的维护工作啊,以免被封卡。


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