香港保险 | 你知道可疑交易的识别指标么？

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如金融机构就某项活动或交易进行查询并取得它认为属可接受的解释，则可断定没有怀疑的理由，故不再采取进一步行动。但是，如金融机构进行的查询未能取得有关该活动或交易的可接受的解释，则可断定为有怀疑的理由，并必须作出披露。

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可疑交易的识别指标，例子如下:

1、客户要求订立保险合约，但其资金来源不明或与其表面的身分地位不符。

2、有意投保的客户无意了解保险机构的投资业绩，但却查询提早取消该合约／退保的手续。

3、客户订立大额保险单，并在短期内取消保险单，以及要求把应付现金价值退还给第三者。

4、客户提早终止保险产品，特别是在有损失的情况下这样做。

5、在保险合约有效期内，把最终受益人更改为一名与保险单持有人没有明显关连的人。

6、客户有异寻常地提早缴付保费。

7、客户在一次性缴清保费后，随即想借取该保险单的最高现金价值。

8、任何不寻常或不利的提早赎回保险单行动。

9、客户所进行的交易涉及身分不明人士。

10、客户要求购买的保险单，金额被视为超出其表面需要。

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